Devizni poslovi

Korporativnim klijentima Banke su na raspolaganju sledeći, po uslovima izuzetno atraktivni, devizni poslovi:

• Kupoprodaja deviza
• Forward transakcije
• Nepokrivene forward transakcije
• Pokrivene forward transakcije
• FX swap transakcije

Klijentima se omogućava kupoprodaja jedne valute za drugu valutu po ceni baziranoj na trenutnim tržišnim uslovima za sve valute iz kursne liste Banke. U slučaju da imate potrebu za deviznom doznakom ili kupoprodajom deviza za iznose veće od 10.000 evra, možete nam se obratiti i tržini kurs će biti kotiran specijalno za Vas.

FX Forward transakcija ili terminska transakcija predstavlja ugovaranje kupoprodajne transakcije na određeni datum u budućnosti (ne kraći od tri radna dana niti duži od šest meseci) po unapred ugovorenoj ceni i u unapred određenom iznosu.
Uvoznik/izvoznik primenom Forward-a eliminiše rizik promene kursa, te može planirati sa unapred poznatim novčanim tokovima.

Nepokriveni forward predstavlja forward transakciju u kojoj Klijent preuzima obavezu da dva radna dana pre datuma dospeća, obezbedi ugovoren iznos sredstava na računu kod Banke.

Pokriveni forward predstavlja forward transakciju u kojoj Klijent preuzima obavezu da obezbedi ugovoren iznos sredstava na računu kod Banke na datum ugovaranja transakcije, koji Banka istog dana prenosi na račun namenskog oročenog depozita, na koji se klijentu plaća kamata.

Klijent sa Bankom kod pokrivenog/nepokrivenog forwarda potpisuje opšti Ugovor, koji predstavlja preduslov za ove transakcije, odnosno okvir kojim se regulišu osnovna prava i obaveze Banke i Klijenta.

FX swap predstavlja transakciju pri kojoj se istovremeno ugovaraju dve kupoprodajne transakcije – prodaja jedne valute za drugu uz istovremeno ugovaranje terminske kupovine prve valute za drugu. Swap transakcija omogućava klijentu da višak likvidnosti u jednoj valuti iskoristi za izmirenje obaveza u drugoj valuti.

Za sve dodatne informacije, posetite nas u više od 160 poslovnica širom Srbije.